איך להצליח מהשקעה בחו"ל: לפני כל ביצוע השקעה חשוב לעשות שיעורי בית. כמו כל סוג אחר של השקעה, מי שלומד את הנושא ומבין יותר, סיכוייו להשיג תשואה עודפת על השוק עולים. בסקירה זו נסביר למה כדאי להשקיע בחו"ל ומהן הסיבות שכל כך הרבה ישראלים פונים לאפיק הזה.
תשואת נדל"ן בחו"ל לעומת התשואה בארץ
הסיבה שהכי קל גם למשקיעים להבין, לגבי כדאיות ההשקעה בנדל"ן בחו"ל היא התשואה. אין זו הסיבה היחידה ואפשר להוסיף עליה לא מעט סיבות כגון הקלות במיסוי רווחי הון (שמהותם דומה למס שבח בארץ). ובכל זאת חשוב לשים את האצבע על ההפרשים העצומים בין התשואות האפשריות למשקיעי נדל"ן בארץ לעומת משקיעים בחו"ל. בארץ, התשואות הממוצעות עבור השקעה בנכס מניב למגורים עומדות כיום על 1 או 1.5 אחוזים במינימום ועד 2 או מקסימום 3 אחוזים לשנה. בחו"ל, מדובר על תשואה של פי 3 ואפילו 4, הכל בהתאם למדינת היעד והדיוק בבחירת הנכס או הפרויקט שבו משקיעים. כלומר, בחו"ל אפשר להגיע לתשואה בת שתי ספרות, כלומר 10 או אפילו 12 אחוז תשואה. בארץ, אי אפשר אפילו לחלום על מספרים כאלה. לא כיום ולא בשנים הבאות.
עלויות נכס להשקעה בחו"ל
במחיר של השקעה בנכס אחד בארץ, אפשר להשקיע בחו"ל בכמה וכמה נכסים שונים. יש לכך כמה השלכות שכדאי לשים עליהן את האצבע. ראשית, למשקיע שאין את היכולת להשקיע בנכס בארץ, יש אפשרות לקנות נכס בחו"ל בקלות. בגדול, זה ממש לא מופרך לרכוש 4 נכסים באזור טוב בחו"ל, במחיר של נכס אחד באזור סביר בארץ. שנית, ניתן לבצע גיוון השקעות בקלות. במקום לרכוש נכס אחד בארץ במיקום שעשוי להתברר לאחר זמן כלא כל כך מוצלח, אפשר להשקיע בחו"ל ולקנות כמה נכסים, באזורים או בסביבות מגוונות. כך מעלים מאוד את הסיכוי שכל ההשקעה תניב אפילו יותר תשואה מהצפוי.
אפשרות להרוויח מצמיחה עודפת של כלכלות מתפתחות
משקיעי נדל"ן יכולים להשיא (להעלות) את ערך ההשקעה בזכות בחירה במדינות מתפתחות. בישראל, למרות שהצמיחה הכלכלית של השנים האחרונות די יפה, עדיין לא מדובר על הצמיחה והפוטנציאל של חלק מהכלכלות שמעבר לים. כאשר שמים דגש על שווקים אלה, למשל בחלק ממדינות מזרח אירופה או גיאורגיה, ניתן לראות את ההבדלים. פוטנציאל שרק מתחיל להתבלט ואפשרויות לצמיחה עודפת שלא ניתן לראות כמוה בארץ או במדינות מערביות מפותחות ביותר.
מגוון נכסים רחב ומגוון
כאשר נושאים עיניים לעבר האפשרויות בחו"ל עולה תמונה מאוד ברורה של שפע. כלומר, ישנן הרבה מאוד אפשרויות בחירה, בשלל נכסים שונים. נכסים בערים גדולות ומרכזיות, שם מוקדי תיירות כלכלה ומסחר לצד נכסים בערי נמל שהן גם צמתים להתפתחות מאוד מהירה. לעומת אפשרויות ההשקעה בארץ, בחו"ל ניתן למצוא הרבה יותר אפשרויות בתוך או מחוץ לערים הגדולות, יותר נכסים המיועדים למשל לסטודנטים, מבנים מסחריים, סוגי בתים פרטיים או בנייני מגורים ונכסים עסקיים. סטנדרט בניה יותר מגוון שמאפשר לכל אחד בחירה בפרופיל השקעה המעניין אותו ביותר.
גיוון תיק השקעות בנכס ריאלי בסביבה גיאופוליטית שונה
השקעה בנדל"ן בחו"ל יכולה להתאים מאוד לצורך גיוון השקעות, הן לאנשים שמאמינים בשוק ההון והן לאנשים שיש להם נכסי נדל"ן גם בארץ. תמיד זהו רעיון טוב לגוון את ההשקעות ולהחזיק נכסים גם בסביבה גיאופוליטית שונה.
לסיכום, במחיר של נכס בארץ ניתן לרכוש כמה וכמה נכסים בחו"ל. עליית ערך הנכס והתשואה השוטפת עולים בהרבה על אלה שאנו מכירים מהמציאות הישראלית הנוכחית.
